联动家:POS机刷卡资金为什么会冻结?
来源:联动家 2023-08-23 81
POS机刷卡已经成为我们日常消费中常见的手段,但随之而来的风险也不容忽视。一旦支付公司没有严格控制,就容易遭到犯罪分子的盯上,从而带来非常不良的后果。为了能够更好地保障客户和支付公司的合法权益,支付公司需要采取严格的风险控制措施,而资金冻结就是其中的一种。
当客户使用POS机进行刷卡付款的时候,如果出现以下情况,支付公司的计算机系统就会自动警报并冻结相应的资金账户:
1. 多次或连续输入错误密码:因为银行卡的安全非常重要,支付公司要求客户必须输入正确的密码才能进行刷卡付款。如果客户多次或连续输入错误的密码,就会触发警报,系统会将相关资金账户进行冻结。
2. 同一张信用卡在同一终端连续刷卡时间较短:为了避免被犯罪分子盯上,支付公司对同一张信用卡在同一终端连续刷卡的时间进行了限制。如果客户刷卡的时间间隔过短,就会被认为是可疑行为,系统会自动冻结相应的资金账户。
3. 刷卡人不知道卡内可用余额,反复尝试刷卡:为了保护客户资金安全,支付公司会限制单笔刷卡的金额。如果客户反复尝试刷卡,但都失败了,这就表明他不清楚卡内可用余额,系统也会判断这是可疑行为,进而冻结相应的资金账户。
4. 单笔大额刷卡:如果客户刷卡金额远高于日常消费水平,就会被认为是可疑行为,系统也会自动冻结相应的资金账户。
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